В связи с реализацией проекта "СПЛИТ" Национальный Банк Украины (далее - "НБУ") начал активную работу по обновлению нормативно - правовых актов, регулирующих деятельность небанковских финансовых учреждений и юридических лиц, не имеющих статуса небанковских финансовых учреждений, однако имеют право предоставлять отдельные финансовые услуги (далее - "Поставщики финансовых услуг»). За время своей деятельности Национальная комиссия, осуществляющая государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг не приняла нормативно-правового акта, устанавливающего требования к структуре собственности поставщика финансовых услуг. С целью преодоления этого пробела 25 сентября 2020 НБУ обнародовал проект "Положения о требованиях к структуре собственности поставщиков финансовых услуг" (далее - "Положение"), который сейчас находится на общественном обсуждении.

Положение будет предусматривать требования к структуре собственности всех Поставщиков финансовых услуг, кроме банков и кредитных союзов (пункт 1 проекта Положения).

Новеллой Положения является то, что оно будет распространять свое действие на юридических лиц, которые не являются финансовыми учреждениями, но имеют право предоставлять отдельные финансовые услуги. К ним, в частности, относятся юридические лица, имеющие лицензию на предоставление услуг финансового лизинга (далее - "Лизинговые компании"). Напомним, что сейчас законодательные требования по структуре собственности Лизинговых компаний отсутствуют полностью, а приобретения существенного в Лизинговой компании не требует согласования НБУ.

Положение устанавливает 5 критериев, одновременное наличие которых будет свидетельствовать о прозрачной структуре собственности поставщика финансовых услуг. Так, согласно пункту 26 Положения структура собственности поставщиков финансовых услуг является прозрачной, если одновременно выполняются следующие требования:

1. Сведения о структуре собственности Поставщика финансовых услуг позволяют определить:

• всех лиц, имеющих прямое и/или косвенное существенное участие в Поставщике финансовых услуг или возможность значительного или решающего влияния на управление и/или деятельность Поставщика финансовых услуг;
•  всех ключевых участников всех юридических лиц в цепи владения корпоративными правами Поставщика финансовых услуг;
• характер взаимосвязей между Поставщиком финансовых услуг и/или лицами, указанными выше;

2. Документы о структуре собственности Поставщика финансовых услуг соответствуют требованиям Положения;
3. Приобретение/увеличение существенного участия в Поставщика финансовых услуг согласован всеми лицами, обладающими такой существенным участием в порядке, установленном законодательством Украины;
4. В структуре собственности поставщика финансовых услуг отсутствуют прямые и/ или косвенные владельцы существенного участия, являющихся налоговыми резидентами или гражданами государства-агрессора;
5. В структуре собственности Поставщика финансовых услуг отсутствуют лица, которым в соответствии с законодательством их постоянного места жительства или гражданства, запрещено владеть корпоративными правами поставщика финансовых услуг и/или оказывать значительное или решающее влияние на деятельность поставщиков финансовых услуг.

Положение также устанавливает критерии, наличие которых свидетельствует о непрозрачности структуры собственности Поставщика финансовых услуг. Так, согласно пункту 27 Положения структура собственности Поставщика финансовых услуг является непрозрачной, если:

1. Она не отвечает вышеуказанным критериям прозрачности;
2. В ней имеется трастовая конструкция, и при этом информация о всех лицах, которые имеют в ней юридическое право собственности и бенефициарных право собственности не была раскрыта полностью или частично, или была недостоверной;
3. Она является циклической;
4. Документы о структуре собственности содержат недостоверную информацию.

Трудно не согласиться с тем, что НБУ начал внедрять ряд жестких мер, направленных на оздоровление рынка небанковских финансовых услуг. Одним из таких мероприятий является разработка Положения, которое уже вскоре вступит в силу. Мы считаем, что по аналогии с 2014 годом, когда НБУ начал активно выводить с рынка неплатежеспособных банков и банки с непрозрачной структурой собственности, текущие действия НБУ как нового регулятора поставщиков финансовых услуг уже в недалекой перспективе покажут положительные результаты в виде упорядочения отношений на рынке небанковских финансовых услуг и улучшения макроэкономической ситуации в Украине.

Автор: Владислав Завада, юрист OSTIN Law Firm.